Depuis 2015 et la promulgation de la loi de transition énergétique, les sociétés de gestion et la plupart des institutions financières sont tenues de communiquer sur la prise en compte des objectifs de développement durable dans leur politique d’investissement.
Et leurs clients sont plutôt réceptifs. D’après une enquête Ipsos (septembre 2018 ), 63% des Français accordent une place importante aux impacts environnementaux et sociaux dans leurs décisions de placements. Ils n’étaient que 48% en 2017. Pourtant, de nombreux épargnants, tentés par l’expérience, sont encore perdus face à la diversité des placements solidaires. Les différents labels existants, l’accompagnement du banquier et l’expertise des plateformes spécialisées sont des atouts précieux pour se repérer dans l’offre.
Des labels pour identifier les fonds responsables
En exigeant la publication régulière de reportings, plusieurs labels permettent de suivre la performance extra-financière des placements. Deux labels, en particulier, sont attribués aux fonds qui remplissent des cahiers des charges vérifiés par des tiers indépendants :
- Le label ISR (Investissement socialement responsable), qui intègre des critères ESG : Environnement, Social et Gouvernance. Il représente déjà 178 fonds labellisés, 39 sociétés de gestion et 47 milliards d’euros d’encours.
- Le label TEEC (Transition énergétique et écologique pour le climat). Il exclut notamment les fonds qui investissent dans des entreprises actives dans le secteur nucléaire et les énergies fossiles.
Ces deux labels ont été lancés en 2016 avec le soutien des pouvoirs publics. On peut aussi citer le label Finansol, plus ancien crée en 1997. Ce label distingue les produits d’épargne solidaire des autres produits d’épargne auprès du grand public, qu’il s’agisse de livrets, d’organismes de placement collectif, d’assurances-vie ou d’actions non cotées.
Financement participatif : miser sur l’expertise des plateformes spécialisées
Des plateformes de financement participatif (crowdfunding), telles que Wiseedou Lita.co, permettent d’investir en titres participatifs dans une entreprise coopérative relevant de l’économie sociale et solidaire (ESS). Ces plateformes ont développé un cahier des charges précis pour identifier des projets pertinents dans différents domaines (accès à l’emploi, à l’aide au logement, développement de l’agriculture biologique, soutien à l’entrepreneuriat dans les pays en développement…).
La recherche de rendement financier ne constitue pas le critère principal d’investissement. C’est l’impact en faveur de la transition énergétique, de la réinsertion, du développement durable ou du logement social qui prime. Ces placements doivent donc être conservés sur le long terme.
Si les différents labels existants peuvent contribuer à éclairer vos choix d’investissement, votre banquier reste l’interlocuteur privilégié pour investir de façon responsable.
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Crédit iStock : Nomad
Source
Enquête annuelle Forum pour l'Investissement Responsable / ESG VigeoEiris, septembre 2018